Meilleures institutions financières islamiques au monde 2021
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- 26 mai 2021 - 13:00 --
- Bref
L'année dernière n'a pas été facile pour personne. Les verrouillages ont freiné l'activité économique au point que le PIB a chuté presque partout. Les principaux marchés du Moyen-Orient et d'autres pays où l'énergie est un contributeur crucial à l'économie ont été confrontés à un défi supplémentaire lié à la baisse significative du prix du pétrole.
Cela aurait pu causer beaucoup de tort aux institutions financières islamiques (IFI). Pourtant, les banques et autres entités financières qui opèrent selon la charia ont globalement bien performé, selon les données de S&P Global. Les bénéfices nets du secteur ont chuté d'environ 10% l'an dernier en raison d'un provisionnement accru - moins que la baisse des banques conventionnelles. Les rendements des IFI sont restés solides à 1,4%, malgré une baisse d'une année à l'autre. Bien que le PIB ait baissé partout, la plupart des IFI ont enregistré une croissance de leurs actifs, stimulée par une augmentation des placements de dépôts.
Les gagnants des prix des meilleures institutions financières islamiques de Global Finance pour 2021 sont ceux qui ont réalisé de solides performances financières au cours de cette période difficile, ainsi qu'un portefeuille de produits élargi, un service amélioré, des investissements technologiques et une portée accrue sur le marché.
Pour de nombreuses banques, la pandémie de 2020 a apporté les récompenses d'investissements antérieurs dans la technologie. Un exemple majeur est la Kuwait Finance House (KFH), notre choix pour la meilleure institution financière islamique au monde 2021. KFH a une portée significative sur le marché au Moyen-Orient, en Turquie, en Asie et en Europe; et ses finances, y compris son capital et son financement, sont solides. Mais la crise a catapulté une réponse renforcée.
«Le test a prouvé la prudence de la stratégie numérique fintech du Groupe, nous permettant ainsi de travailler pendant les périodes de verrouillage complet», a déclaré le président de la KFH Hamad Abdulmohsen Al-Marzouq dans un communiqué faisant le point sur l'année pandémique. «Nous allons procéder [pour] améliorer les avantages des services numériques et nous concentrer sur l'intégration des technologies les plus modernes et les plus sophistiquées dans le domaine de l'Internet
et de l'intelligence artificielle qui nous permettraient de profiter de toutes les applications ouvertes à tout moment et en tout lieu.» L'amélioration du numérique reste un thème clé en cours pour les IFI.
La tendance à la consolidation dans le secteur bancaire islamique montre également peu de signes de ralentissement. Plus récemment, la National Commercial Bank, basée en Arabie saoudite, a fusionné avec Samba Financial Group pour créer la plus grande banque du Royaume, avec des actifs de plus de 230 milliards de dollars. Renommée Banque nationale saoudienne, l'institution fusionnée a commencé ses activités en avril 2021. De même, l'Indonésie a récemment finalisé la fusion des unités bancaires islamiques de trois banques publiques, créant ainsi la plus grande banque conforme à la charia du pays, avec un actif de 17,1 milliards de dollars.
Cette année restera difficile pour les IFI. Les prêts improductifs, et donc les provisions, pourraient augmenter cette année à mesure que les périodes d'abstention de prêt liées à Covid-19 prendront fin. Cependant, les grands lauréats des prix Global Finance sont soutenus par des positions financières solides et de bonnes franchises.
Afrique
Al Baraka Banking Group, dont le siège est à Bahreïn, est la première banque islamique du continent africain. Les actifs ont augmenté de 8% en 2020 pour atteindre 28,2 milliards de dollars. Al Baraka est présent dans 17 pays, opérant à travers plus de 700 agences. Elle a la plus large portée géographique parmi les institutions financières islamiques, avec une forte présence en Tunisie, au Maroc, en Égypte, en Algérie, en Afrique du Sud, au Soudan et en Libye. En dehors de l'Afrique, il exerce des activités en Turquie, en Allemagne, en Jordanie, à Bahreïn, au Pakistan, au Liban, en Syrie, en Irak, en Arabie saoudite et en Indonésie. Mazin Manna, membre du conseil d'administration et PDG du groupe, a déclaré dans un communiqué de février: «Le début de la pandémie nous a motivés encore plus à accélérer la mise en œuvre de nos stratégies de transformation numérique dans le groupe et dans les unités pour transformer nos réseaux électroniques en plates-formes efficaces pour fournir tous les services bancaires.
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